Antonio contrató una hipoteca cuando, según dice él mismo, “era joven, ingenuo y confié en el banco”. Entró en la entidad con un primer sueldo, para pedir un préstamo, y salió con el lote completo: IRPH, cuota creciente y cuota final. Durante años se iba percatando de que algo no funcionaba bien en sus recibos.

Ahora, quince años después, ha descubierto con terror que la cláusula de amortización establece que una parte del capital no se está amortizando. Resultado: paga intereses por este capital durante 40 años y, al final, lo seguirá debiendo. “¿Esto significa que dentro de 25 años, cuando se haya acabado la hipoteca, tendré que pedir otro préstamo?” preguntó a otros afectados .Pues sí.

Tras la reciente sentencia del TJUE sobre el IRPH además tendrá derecho a la nulidad de esta cláusula y pagará menos por su hipoteca. Pero ¿Podrá costearse un abogado para que el banco le devuelva lo que le corresponde?

El IRPH es un índice que el Banco de España se sacó de la manga y que funcionaba como alternativa al euríbor (principal índice de referencia). En teoría el IRPH era más “estable” y esa venta de “estabilidad” provocó las primeras demandas. En 2013 cuando el euríbor comenzó a acercarse al 0% el IRPH estaba en torno al 2% (más caro).

Por favor, firma para pedir a los bancos que anulen  voluntariamente estas cláusulas abusivas y procedan a la restitución de las cantidades cobradas de más sin necesidad de incurrir en gastos adicionales ni abogados. 

Seguramente su hipoteca tenga también errores en la forma de cálculo sin establecer claramente un sistema de amortización convirtiéndolo en una hipoteca REDAL, de esta manera podría conseguir la nulidad del contrato hipotecario arropado por consumo y el propio Banco de España que ya conoce de la abusividad de este tipo de hipotecas y lo ocultó desde el año 2002. Esta información habría evitado miles de desahucios.

Pero volvamos al tema…¿Podrá Antonio costearse un abogado para que el banco no le quite la casa?

Antonio está ahogado porque las cuotas de su hipoteca no dejan de subir, ha sido estafado por su propio banco. Están apunto de quitarle la casa y se ve en la situación de tener que elegir entre un techo o alimentar a sus pequeños. La situación de Antonio es la de miles de personas, muchos todavía ni saben por qué su hipoteca no deja de subir. 

IRPH, cláusulas suelo y techo, hipotecas con cuota creciente, gastos hipotecarios, usura en los intereses… ¿Hasta cuando la banca va a seguir siendo intocable? ¿Cuándo vamos a espabilar?

En 2020 y en 2021 los bancos españoles batieron récords dando beneficios históricos en sus cuentas de resultados, beneficios que como sabemos son a costa de personas como ANTONIO.

Pedimos que los bancos anulen voluntariamente estas cláusulas abusivas y procedan a la restitución de las cantidades cobradas de más sin necesidad de incurrir en gastos adicionales ni abogados. 

Desde Eli Defferary https://t.me/elidefferary hemos facilitado documentos gratuitos para que toda persona pueda presentar una reclamación al banco sin necesidad de abogados. Soy una antigua empleada de banca que durante el año 2020 no pudo soportar más tener que decirle a la gente que “no había solución” cuando si existía.

Para poder presentar esta petición al Banco de España y al parlamento necesitamos 500.000 firmas. Somos más de 1 millón de personas solo en mis redes sociales así que espero que lo consigamos. Ayúdame a difundir esta petición al igual que yo te he ayudado durante todos estos años.

No olvides que tus abuelos, padres o amigos seguramente tengan cláusulas abusivas en sus contratos hipotecarios. Firma por ti, firma por ellos.

Por favor, firma para pedir a los bancos que anulen  voluntariamente estas cláusulas abusivas y procedan a la restitución de las cantidades cobradas de más sin necesidad de incurrir en gastos adicionales ni abogados. 

#NOAbusosBancarios