С 1 июля 2014 года ФНС России получила полный контроль над банковскими счетами, картами россиян. Банки обязаны направлять в налоговые органы выписки по счетам физлиц.

С 1 сентября 2016 г. в Налоговом кодексе РФ  появилась статья 86 Налогового Кодекса РФ, которая гласит, что все банки обязаны предоставлять налоговой службе информацию по движению денег на банковских картах физлиц по требованию. Отныне, все поступления на счета граждан, или на банковскую карту физического лица, которое не удалось идентифицировать налоговые органы расценивают как доход гражданина, облагаемую налогом.

В настоящее время налоговая инспекция все активнее  интересуется доходами граждан.  И все чаще использует статью 86 Налогового кодекса РФ, которая позволяет получать данные из кредитных организаций по счетам, вкладам, картам.

И как показывает практика вышеуказанной статьи Налогового кодекса РФ, деятельности банков, чтобы последние не  расценивали поступления денежных средств, как прибыль придется подтверждать переводы договорами и другими документами. Если гражданин не подтвердит легальность поступления средств на счет, карту, то будет обязан оплатить  штраф - 20 %, пени и налог в налоговый орган.

Кроме этого, списывать штрафы, пени, налог можно будет на основании постановления ФНС России, которое последняя направляет в банк, а банк автоматически исполняет решение налоговой.

Таким образом, вначале со счета, карты гражданина спишут налог, пени, штраф, затем клиент банка получит об этом уведомление и по факту ему придется доказывать правомерность поступления средств.

Важно помнить, что все банки отслеживают транзакции по операциям, и банк в любой момент может попросить физлицо объяснить, откуда поступили деньги на счет, карту, независимо от суммы перевода. 

Стоит отметить, что за последний год резко увеличилось количество  административных споров с налоговой по счетам физических лиц. При этом в большинстве случаев жалобы в вышестоящие суды остаются без изменений.

А количество блокировок карт банками (по данным того же Сбербанка) за переводы средств физическим лицам увеличилось в 100 - ни раз.  

 P.s.,  в нашей стране этот контроль касается в первую очередь предпринимателей (малый бизнес),  а также самозанятых граждан, матерей в отпуске по уходу за ребенком и др. незащищенных слоев населения!

Прошу вас поддержать данную ПЕТИЦИЮ! И так тяжело работать!